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Entre las políticas de mayor trascendencia para la Administración de los Riesgos de LC/FT/FPADM en la actividad aseguradora, está la conocida como “Política Conozca a su Cliente”, la cual establece la obligatoriedad del Sujeto Obligado de identificar de manera fehaciente a cada uno de sus clientes hasta conocer al beneficiario final, entendiéndose como tal, las empresas de seguros, intermediarios y retrocesionarios, a fin de obtener su nivel de riesgo, definir y adoptar parámetros adecuados de segmentación que de acuerdo con su perfil puedan adquirir. Conocer al cliente y sus operaciones, permite establecer señales de alerta, en caso de observar que una determinada operación no está acorde con su perfil, de allí la importancia de esta política, para la detección de actividades sospechosas o inusuales, como posibles hechos tendentes a la LC/FT/FPADM.

La Política Conozca a su Empleado, tiene como objetivo administrar los riesgos de LC/FT/FPADM, y una de las grandes ventajas de establecer esta política desde el inicio de la relación laboral, parte desde que el personal seleccionado por el Departamento de Talento Humano de la empresa, aparte del conocimiento técnico y profesional requerido para el desempeño de sus funciones, esté comprometido con los valores de la empresa como lo son la integridad, compromiso, servicio, calidad, innovación, para que su actitud y comportamiento esté dirigido a evitar que la institución del contrato de reaseguros, sea utilizada como mecanismo para la LC/FT/FPADM con bienes ilícitos, vulnerando los procesos económicos, políticos y sociales del país y de nuestra institución, afectando su credibilidad y legitimidad, así como, su solvencia, la de sus directivos, vicepresidentes, gerentes, empleados y demás trabajadores. Establecer esta política, permite que los empleados mantengan un protocolo de actuación de acuerdo con una situación determinada, y cabe resaltar que el incumplimiento de estas puede traer consigo sanciones, dependiendo de la gravedad del asunto.

Esta Política hace referencia a que el sujeto obligado, bajo un enfoque basado en riesgo, debe mantener un registro individual de cada uno de los proveedores de servicios, con los que se crea una relación financiera o comercial de negocios, ya sea de manera ocasional o permanente, con el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar fehacientemente su identificación y en cuanto al nivel de riesgo, emplear métodos más pormenorizados, continuos y reforzados, solicitando la documentación requerida, así como cualquier otra adicional.

El Código de Ética de C.A Reaseguradora Internacional de Venezuela RIV, aprobado en sesión de Junta Directiva, regula la conducta interna sin excepción de todos los trabajadores que forman parte de la compañía, quienes deberán cumplir con sus postulados por convicción y como manifestación de su propósito preventivo. El Código de Ética de RIV contiene los principios éticos y morales que deberán ser antepuestos al logro de las metas comerciales e intereses particulares, así como, las normas de conducta que en todo momento deben orientar el desempeño personal e institucional de los trabajadores de RIV.